Российские банки больше не будут информировать налоговые органы о крупных финансовых операциях граждан.

Президент Владимир Путин отменил сегодня указ своего предшественника Бориса Ельцина, в соответствии с которым банкам вменялось в обязанность сообщать налоговикам обо всех операциях физических лиц, превышающих сумму десять тысяч долларов. Сумма в десять тысяч долларов в 94 году, когда Борис Ельцин издавал свой указ, выглядела весьма соблазнительной с точки зрения взимания с нее налогов - тем более, что тогда у россиян еще не было привычки платить налоги со всех своих доходов - равно как и декларировать эти доходы. Указ действовал почти десять лет - и на каком-то этапе был даже усилен законом, который пополнял ряды информаторов - продавцам было велено сообщать в налоговые органы о крупных покупках. В этом случае, правда, аргументация была несколько иная - государство обеспокоилось чистотой денег, потраченных на недвижимость и прочие солидные приобретения. Впрочем, этот закон Государственная Дума уже отменила - буквально месяц с небольшим назад. Дело в том, что за время существования налогового контроля в нашей стране появилась так называемая финансовая разведка - и выяснение обстоятельств появления грязных денег и их отмывания являются ее непосредственной задачей. Таким образом, рассудили в Минфине и в Госдуме, закон оказался лишним, поскольку по-просту дублировались функции двух органов. Кроме того, следить за расходами граждан оказалось в прямом смысле слова слишком дорого для государства - в казну возвращалось едва ли не меньше денег, чем тратилось на рассылку квитанций налогоплательщикам. Сегодняшнее решение президента, сообщает РИА со ссылкой на правительственные источники, также направлено на снижение избыточного контроля за доходами граждан. Отмена прежнего законодательства по контролю за сбережениями граждан является мерой весьма противоречивой. Так считает экономический обозреватель "Новой газеты" Юлия Латынина.
По словам Латыниной, прежние правила не были слишком строгими, потому что закон можно было обойти, переводя на счета в банке сумму не в 10 тысяч долларов, а совершая несколько платежей по 9999 долларов.
Повышение суммы сделок, о которых российские банки обязаны сообщать в налоговые органы, мало изменит ситуацию. Облегчение бюрократического бремени почувствуют лишь сами банки. Так в интервью нашей радиостанции сказал аналитик "Банка Москвы" Алексей Седов.
По словам Седова, законодательство по контролю за сделками было неэффективно еще и потому, что полученные налоговыми органами сведения чаще всего оседали и никаких уголовных дел в связи с ними не заводится.
О том, как идет борьба с отмыванием нелегальных доходов, и какой контроль устанавливается налоговыми органами в других странах:
Борьба с "грязными деньгами" в мире развернулась не на шутку. Например, законодательство США, обязует банки информировать Комитет по финансовому контролю обо всех операциях, превышающих 10 тысяч долларов. В Мексике порогом служат 20 тысяч долларов, как для юридических, так и для физических лиц. Специальная директива Евросоюза, которая была принята совсем недавно, требует от стран участниц идентификации клиентов, при сделках, превышающих 15 тысяч евро. Причем носители профессиональных секретов должны информировать власти и о других совершающихся сделках, на меньшую сумму, если они вызывают сомнения у налоговых органов. К тому же международная организация по борьбе с финансовыми злоупотреблениями FATF недавно утвердила новые стандарты по борьбе с отмыванием денег, придерживаться которых практически невозможно. Теперь банкам придется выяснять, кто на самом деле владеет компаниями, которые они обслуживают, а докладывать о своих клиентах в Комитет финансового мониторинга должны будут не только финансовые организации, но и юристы, риэлторы, казино и торговцы драгоценностями.
Добавим, что многие страны Евросоюза продолжают ставить в своих законодательствах еще более жесткие требования к размеру контролируемых сумм.