"Содбизнесбанк" нарушил закон о легализации преступных доходов - Козлов

ЦБ отозвал лицензию у "Содбизнесбанка" в связи с нарушением им закона о легализации преступных доходов. Об этом сообщил в четверг на пресс-конференции первый заместитель председателя Центробанка России Андрей Козлов.
По его словам, 12 мая комитет банковского надзора ЦБ единогласно принял решение об отзыве с 13 мая лицензии на осуществление банковских операций у "Коммерческого банка содействия предпринимательству" (ООО КБ "Содбизнесбанк").
"Лицензия отозвана в связи с нарушением требований, предусмотренных статьями 6 и 7 федерального закона "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма",- сказал Козлов.
По его словам, банк не сохранил информацию и документы по операциям за 2002 год, которые, в соответствие с указанным законом, подлежат хранению не менее 5 лет.
Кроме того, банк в течение 2003 года не направлял в Комитет по финансовому мониторингу сведения об операциях, подлежащих контролю в соответствие с указанным законом, сообщил Козлов.
Банком нарушались и собственные правила внутреннего контроля, не соблюдались требования по идентификации обслуживаемых банком лиц и по анализу их операции, добавил зампред ЦБ.
Он также сообщил, что, по данным прокуратуры Республики Татарстан, в 2003 году через банк были проведены и обналичены деньги криминального предназначения, являвшиеся выкупом за двух похищенных руководителей компании КАМАЗ. 9 марта текущего года соответствующие данные из прокуратуры Татарстана поступили в Центробанк, уточнил Козлов.
По словам зампреда ЦБ, в деятельности "Содбизнесбанка" были также нарушения, которые "представляют серьезную угрозу кредиторам и вкладчикам банка". Козлов сообщил, что капитал банка в значительной части сформирован фиктивно, то есть с использованием ненадлежащих активов.
Серьезное сомнение у ЦБ вызывают качество и оценка кредитного портфеля банка, отметил Козлов. Кроме того, по его словам, зафиксировано неоднократное нарушение нормативных документов, за последний год к банку неоднократно применялись меры воздействия.
По информации ЦБ, банк проводил значительный объем операций, экономическое содержание которых вызывает серьезное сомнение, и которые, как показывает российская практика, используются для неуплаты НДС и иных налогов, а также незаконного вывоза капитала, обналичивания и отмывания денежных средств сомнительного происхождения.
Речь, в частности, идет о снятии иностранной валюты со счетов банка физическими лицами-нерезидентами, объем которого в 2003 году составил $390 миллионов. Кроме того, платежи в пользу юридических лиц-нерезидентов по импорту услуг в 2003 году произведены в объеме $752 миллиона, что составило около 9% общего объема всех платежей такого рода российскими банками за год. Для сравнения: доля "Содбизнесбанка" на рынке вкладов составляет менее 0,15 %.